Европа блокирует платежи украинскому бизнесу из Донбасса, Запорожья и Херсона

Иностранные банки не разбираются, где именно находится бизнес - на захваченных РФ территориях или на подконтрольных Украине - и заворачивает платежи экспортеров и импортеров без разбора. Официальную причину таких действий предприятиям никто не объясняет, но ее называет НБУ: провал компаниями финансового мониторинга в Евросоюзе.

Обо всем этом НБУ указывает в своем письме №25-0005/59329, оказавшемся в распоряжении "Страны".

Регулятор объясняет в своем документе провал финмониторинга секторальными санкциями Евросоюза в отношении неподконтрольной территории Украины.

Западные банки автоматически считают, что бизнес уже захвачен РФ, поэтому блокируют все его проводки, не вникая, в какой части фронтовой зоны он зарегистрирован. Нацбанк приводит в документе пример двух городов, Херсона и Запорожья, называя такой подход необоснованным.

"В основном иностранные банки не детализируют основание для блокирования или отказа со ссылкой на требования их внутренней политики и процедур комплаенса. По мнению Национального банка, невыполнение платежа может быть связано с санкционными ограничениями (в частности, секторальными санкциями Европейского Союза в отношении неподконтрольных правительству Украины территорий в Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областях), а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по вопросам финансового мониторинга, управления рисками и т.д. Считаем, что такой дерискинг со стороны иностранных банков в отношении украинских субъектов хозяйствования не обоснован", - говорится в письме.

В итоге страдает не только бизнес, но украинская экономика в целом. Ведь в Украину не поступает валютная выручка, а финансовый рынок страны сейчас особенно нуждается в долларе и евро. Кроме того, тормозятся импортные поставки, поскольку за них не приходит оплата из Украины.

Обычно проблемы с прохождением финансового мониторинга ложатся на плечи самого бизнеса: когда компании проваливают его на родине, им не стараются помогать. Но в этом случае НБУ потребовал от украинских банков, через которые идут внешнеэкономические платежи компаний, вплотную взяться за решение проблемы и добиться разблокировки проводок экспортеров и импортеров. От наших финансистов требуется, во-первых, перед проведением внешнеэкономического платежа связываться с иностранным банком-корреспондентом, через который он идет, и проводить дополнительные разъяснения по каждой компании, доказывая легитимность ее работы при помощи соответствующих данных — в том числе данных Минреинтеграции, которое регулярно обновляет список оккупированных территорий (для этого министерство создало на сайте соответствующую англоязычную страницу). Во-вторых, украинские банкиры должны детально описывать каждый внешнеэкономический платеж во время его осуществления, со всеми данными по месту регистрации и ситуации с текущей оккупацией. В-третьих, если блокировка платежа все-таки случится, то украинский банк должен связаться с западным банком-партнером, выяснить причины и предоставить всю информацию для разблокировки. По сути это сделали его обязанностью, чего раньше не было.

НБУ потребовал от украинских банков все это сделать и отчитаться перед ним в течение ближайшего месяца с точной детализацией: со списками конкретных украинских предприятий с заблокированными платежами, причинами блокировок и статусом решения проблемы.