Рада приняла закон об обмене финансовой информацией между странами

Об этом в телеграм-канале сообщил нардеп Алексей Гончаренко. 

Отметим, этот документ может очень серьезно повлиять на жизнь украинцев, которые имеют доходы или деньги на счетах в зарубежных странах. Украинские госорганы (включая налоговые) смогут получать о них информацию.

Формально в законопроекте речь идет о гармонизации нашего законодательства с европейским, в частности - внедрение в Украине стандарта автоматического обмена информацией о финансовых счетах (CRS) и стандарта по обмену информацией по запросу (EOIR).

Первый обмен информацией Украины с зарубежными странами планируется в 2024 году.

Но в реальности в проекте прописана необходимость сбора в массива информации о финансовых счетах наших граждан за пределами страны. Что впоследствии может быть использовано налоговыми органами в Украине для выявления незадекларированных доходов.

Также как и европейские страны смогут получать данные о доходах в Украине украинских беженцев, которые, к примеру, получают пособие в странах ЕС. Что может привести к прекращению выплат этих пособий. Или даже к требованию вернуть их обратно.

Также сообщалось, что Нацбанк отменил в Украине краткосрочные депозиты.

А что за рубежом?

В Польше планируют ввести ограничения на использование наличных денег с целью борьбы с уклонением от налогов и предотвращения отмывания денег. Этот закон будет распространяться как на предпринимателей, так и на обычное население.

Об этом сообщается на портале in-poland.

Для предпринимателей максимальная сумма наличности, которую можно использовать за один раз, будет уменьшена до 8000 злотых, вместо текущих 15 тыс. За нарушение этого лимита будут предусмотрены штрафы.

В случае торгов между предпринимателями и покупателями лимит будет установлен на уровне 20 000 злотых для одноразовых платежей. Если сумма превышает этот лимит, необходимо использовать карту или осуществить денежный перевод. В этом случае штрафы не будут предусмотрены. Новые правила начнут действовать с 1 января 2024 года.

НБУ обязал все банки проверять своих клиентов на связь с РФ. Какие данные будут собирать и что это значит?

На прошлой неделе Нацбанк обязал украинские банки проверять своих клиентов на связь с Россией.

Соответствующее постановление №26 вступило в силу с сегодняшнего дня, 20 марта.

Рассказываем подробно как оно будет работать.

Финансисты всегда мониторили операции бизнеса и людей, которых обслуживали. Это называется финансовый мониторинг и риск-ориентированный подход.

Но теперь НБУ потребовал от банков проверять не только самих клиентов (компании и простых людей), но и их партнеров/контрагентов на предмет происхождения и контактов в РФ.

Достаточно предприятию либо человеку перечислить деньги кому-то и банк уже должен будет проверить, имеет ли получатель средств отношение к России.

Сведения о клиентах и их контрагентах должны собираться самые разные:

• является ли гражданином или постоянно проживает в РФ;
• связан ли с юрлицами, созданными/зарегистрированными в РФ;
• является владельцем/совладельцев любого бизнеса в РФ;
• работает или управляет предприятиями в РФ;
• имеет деловые отношения с гражданами РФ либо с российскими компаниями;
• имеет дочерние компании, филиалы, представительства или другие подразделения на территории РФ;
• владеет ценными бумагами юрлиц, созданных зарегистрированных в РФ;
• финансовые операции или происхождение средств связано с РФ;
• проводит прямые или косвенные передачи средств/активов в пользу РФ или получает их оттуда.

Будет проверяться каждый партнер или контрагент, и о нем будет собираться максимум информации.

Как только банк выявит какую-то связь операции клиента или его контрагента с Россией, на него сразу заведут специальное досье.

Появится отдельная "папочка", и клиента возьмут "на карандаш".

Это значит, что каждая денежная проводка будет проверяться дважды и документироваться.

В постановлении Нацбанка №26 говорится, что финучреждения должны архивировать весь этот массив данных. При этом банки обязаны предоставить эти сведения НБУ по первому требованию.

"Банкам прибавится информации по сбору информации о партнерах клиентов. А Национальный банк сможет все держать под контролем, и получать нужные досье, если потребуется. НБУ ввел новые требования по настоянию правоохранительных органов, на которых во время войны, конечно, никто пенять не будет. У людей могут возникать неприятности, часто не по их вине. Вы можете и не знать, что кто-то из ваших контрагентов, кому, например, вы перечислили деньги, вел какие-то дела с РФ или имел там дочерние структуры, но окажетесь на карандаше, если вдруг это вскроется. С одной стороны, силовики получат больше информации, когда будут искать российский денежный след, а с другой - выволочки будут устраивать и тем, кто не имеет отношение к России вообще, а просто имел какую-то финансовую связь с теми, кто как-то с РФ связан. Думаю, что скоро люди станут очень разборчивыми в финансовых связях, и будут боятся просто так перебрасывать деньги малознакомым людям", - прокомментировал "Стране" ситуацию заместитель председателя правления одного из банков.

Как ранее писала "Страна", с 24 февраля 2022 года Нацбанк запретил украинским банками прямые денежные переводы в пользу РФ (бизнесу и населению). Счета российских граждан и бизнеса в Украине были заблокированы и новые не открывались. При этом Служба безопасности Украины может в виде исключения дать разрешения на разблокирование таких счетов и открытие новых для отдельных (проверенных СБУ) граждан РФ и Беларуси.