Воровать из кармана украинцев можно и даже нужно!

Мошенники “выдуривают” деньги украинцев то ли посредством звонка “из полиции”, то ли посредством фальшивого "выигрыша", за который надо внести предоплату. Главный компонент в таких историях - компания, через которую "кидаемый" переведет деньги на счет злоумышленников. Требования у мошенников к такой фирме немногочисленные, но существенные:

- компания должна сохранить анонимность получателя денег, то бишь мошенника.

- служба финансовой безопасности этой компании должна не реагировать на заявления “кинутых” украинцев.

Если собрать отчёт о самых распространенных мошеннических схемах которые работают на территории Украины, можно увидеть что львиная доля операций по переводу средств после звонка мошенников делается через систему iPay http://ipay.ua/

Она интересна не только тем, что пользуется безоговорочной популярностью у отечественных кидал, но в реестре судебных решений имеются документы, по которым видно, что и сама платёжная система iPay самостоятельно снимает деньги с карточек клиентов, не дожидаясь мошенников.

Вот короткая история. Одна женщина 30 июля 2016 года через официальный сайт iPay http://ipay.ua/) пополнила мобильный своего мужа на сумму в 10 гривен, расплатившись картой "Ощадбанка" её супруга. Тут же мужу пришла СМСка о снятии с его счёта 11 гривен 49 копеек - сумма пополнения, плюс комиссия. Вроде, всё хорошо, но не тут-то было.

На следующий день приходят сообщения, что с карты мужа списаны деньги - три раза по 510 и один раз 308 гривен. Всего - 1838 гривен. Перевод денежных средств произошел через платёжную систему iPay http://ipay.ua/). Причём, следствию, согласно Решения Троицкого районного суда Луганской области, так и не удалось выяснить, на какую карту или счёт были переведены украденные деньги.

Никто, кроме iPay http://ipay.ua/) не знал финансовой информации о карте потерпевших (номер карты, срок действия карты, CVR-код), которая нужна была для снятия денег. Выводы делайте сами. Но если кто-то подумает, что тысяча восемьсот с лишним гривен - это не так много, то через эту платёжную систему похищают и значительно большие суммы.

В феврале этого года похитили 40 тысяч гривен http://reyestr.court.gov.ua/Review/73850758).

Апрель 2017-го - похитили 248 тысяч гривен http://reyestr.court.gov.ua/Review/66368539),

февраль 2017-го - 16 тысяч гривен http://reyestr.court.gov.ua/Review/64725142),

июнь 2016-го - 17 тысяч гривен.

И таких судебных решений масса. С миру по нитке, как говорится. Если бы iPay http://ipay.ua/) занималась качественным предоставлением финансовых услуг, то компании не составило бы труда выявить огрехи в системе, которыми пользуются мошенники, но они на украинском рынке вот уже десять лет, и схема работы не меняется, от чего выигрывают украинские "кидалы" и сама платёжная система iPay http://ipay.ua/).

В сухом остатке эта компания на протяжении 10ти лет оказывает содействие злоумышленникам, которые стремятся обчистить карманы простых украинцев. Такие себе онлайн-карманники образца 21-ого века. Собственником платёжного сервиса айпэй и одноимённой торговой марки является ООО "Универсальный дата центр". В свою очередь владеет "УДЦ" другое юрлицо - ООО "ТК Менеджмент". Конечный бенефициар ООО "УДЦ" и ООО "ТК Менеджмент" Константин Куклев. Ему принадлежит также фирма "Пластик карта" - один из крупных игроков на рынке выпуска и обслуживания пластиковых карт в Украине. И вот как раз с "Пластик картой" и связана ещё одна интересная история о способе ведения бизнеса Куклевым. В 2015 году налоговая начала процесс о принудительном взыскании налогов с нескольких фирм Куклева, среди которых и знакомая нам “Пластик карта”. Фискалы вменяли его бизнесу неуплату чуть более 1,6 миллиона гривен налога на прибыль.

Куклев же всё отрицал, утверждая что у него чистый бизнес и задолженности нет, а действия налоговой - давление на бизнес. Тогда эту историю ему удалось замять, от налоговой отбились, хотя рассмотрение нескольких уголовных дел (всего их по ООО "Пластик карте" было заведено 49) длятся и поныне. Однако в реестре судебных решений есть интересные документы, которые показывают почему фискалы взялись за “Пластик карту” и как Куклев вёл свой бизнес. В многочисленных ухвалах суда налоговая не только указывает сумму неуплаты, но и описывает саму схему уклонения от налогов.

Согласно судебному документу, ООО “Пластик карта” заключило договор с государственным "Ощадбанком" и оказывает ему услуги процессинга и персонализации пластиковых карт. Однако, как выяснили фискалы, эти функции “Пластик карта” не выполняла самостоятельно, а передал по договорам субподряда ряду коммерческих предприятий, которые все так или иначе принадлежат и контролируются Куклевым.

Среди них, например, ООО “Техноколсалтинг”. А фирма "Техноконсалтинг" нанимала для выполнения этих работ физлиц-предпринимателей. А те, в свою очередь, в кратчайшие сроки деньги снимали и обналичивали. Делалось это для того, чтобы уменьшить налогооблагаемую базу.

"Поряд із цим, перевіряючими (органи ДФС) зауважено, що вартість персоналізації 1-ї картки становить 1,20 грн., у той час як згідно розцінок позивача (ТОВ Пластик Карта) на виробництво пластикових карток по підрядних видам робіт, вартість процесу персоналізації 1-ї картки становить 0,01 грн... За висновками відповідача, операції ТОВ "Підприємство "Пластик Картка" із вказаними контрагентами були направлені не на досягнення взаємної вигоди та економічного ефекту, а на мінімізацію витрат, що враховуються при визначенні об'єкту оподаткування податком на прибуток та податкового кредиту по податку на додану вартість”, - пишут в Постановлении Киевского окружного административного суда (http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/45361494).

Ещё один интересный момент - договор об обслуживании, выпуске и персонализации пластиковых с "Ощадбанком" заключало именно ООО "Предприятие "Пластик карта" и эта фирма не имела права передавать финансовую или какую-либо другую информацию о картах и их владельцах третьим лицам без письменного разрешения самого "Ощадбанка".

В том числе и использовать эту информацию в своих целях они не имели права. А теперь вернёмся к историям со схемами краж и снятия средств с банковских карт. Больше всего мошенники снимают деньги именно с карт "Ощадбанка" через систему iPay http://ipay.ua/), которая принадлежит Константину Куклеву. Персонализацию, выпуск, процессинг и обслуживание этих карт "Ощадбанка" ведут другие фирмы Куклева.

Странные совпадения, не правда ли? Выходит, что "Пластик карта" легко может передавать финансовую и другую информацию о владельцах карт и состоянии их счетов мошенникам, либо же использовать эти данные в своих целях. Им ничего не мешает это делать, кроме, конечно же, формальности в договоре с "Ощадбанком". http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/52440064 http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/52476113 Менеджмент Куклева потратил тогда много денег на отбеливание репутации “Пластик карты” в украинских СМИ.

Сам Константин Куклев даже устраивал множество пресс-конференций, где рассказывал о том, как налоговики прессуют его бизнес.

Однако при этом он скромно умалчивал то, что налоговую прежде всего интересовал тот факт, что “Пластик карта” передавала третьим лицам информацию о владельцах платёжных карт без письменного разрешения банка-эмитента.

Не рассказывал он также и связке “Пластик карта” - Техноконсалтинг и ФОП, которая была создана для минимизации налогов. (https://censor.net.ua/resonance/357370/hronika_nalogovogo_bespredela ) Вообще о стиле ведения бизнеса Куклевым судебный реестр может много чего рассказать. Например, ещё одна его фирма “Инжинирингово-произовдственная компания “Ронтек”, которая является частью платёжной системы iPay http://ipay.ua/)

с 2015 года находится под санкциями Министерства экономического развития и торговли Украины.

В санкционный список “Ронтек” попал за нарушение правил расчётов в иностранной валюте http://document.ua/pro-zastosuvannja-specialnoyi-sankciyi-individualnogo-rezhim-doc224857.html). За это директор “Ронтека” сам Констатнин Куклев был признан судом виновным в совершении административного правонарушения http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/45254412). Однако производство закрыли в связи с окончанием сроков привлечения к админответственности. ООО "Строительная компания "Тектоника", которую Константин Куклев контролирует через уже изветстную "ТК Менеджмент", имеет задолженность по налогам на 247 349 гривен и 85тыс грн налоговая с них взыскивает через суд http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/65458059).

Но самый основной бизнес-актив Куклева это торговая марка и платёжная система iPay http://ipay.ua/), принадлежащая ООО "Универсальный дата центр". "УДЦ", согласно их финотчётности, имеет низкую рентабельность и высокую долговую нагрузку. Что наталкивает на мысль, что ООО Универсальный дата центр” - продолжают уменьшать свою налогооблагамую базу, рисуя себе затраты.

Суть схемы проста.

Предприятие якобы покупает у другого предприятия не материальные товары по цене, допустим, в 100 гривен.

Например, компьютерную программу. Себестоимость же стоимость этой программы, допустим, 40 гривен. Вот эту разницу в 60 гривен, путём создания завышенной цены и завышенных затрат, через продавца выводят и отмывают.

Чем-то подобным может заниматься и сама сеть платежных терминалов iPay http://ipay.ua/).

Если посмотреть на то, в каких банках держит счета эта компания, то тут можно найти украинскую "дочку" российского “Альфа-банка” Михаила Фридмана. "Диамант банк", с которым также работает система айпэй вообще признан неплатежеспособным и Фонд гарантирования вкладов физических лиц ввел в “Диманат” временную администрацию.

А прошлый менеджмент банка вообще обвиняется в разворовывании и выводе 112 миллионов гривен http://reyestr.court.gov.ua/Review/69640973). Ещё один счёт платежная система iPay http://ipay.ua/) держит в "Глобус банке". Этот банк держал 100 миллионов гривен Александра Януковича http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/64797151). Формально средства находились на депозитных счетах сотрудников "Всеукраинского банка развития".

Однако в ГПУ утверждают, что фактическим владельцем денег является Александр Янукович. По мнению прокурора, в банке Януковича с 2011 года "с целью легализации средств, полученных преступным путем, создали организованную группу с участием сотрудников банка". Для маскировки происхождения денег сотрудники банка разместили их на своих депозитных счетах, заключив также договоры займа этих средств с гражданином Яшаром Ходжаевым. Истории банков тут приведены для понимания того, кто является партнером iPay http://ipay.ua/) в Украине и как они ведут дела. В контексте написанного выше, как-то не удивительно, что один из главных инженеров-программистов платежной системы iPay http://ipay.ua/) (работает ООО “Универсальный дата центр) был обвинён ГПУ в совершении преступления по части 4 статьи 301 уголовного Кодекса Украины - производство и сбыт детской порнографии http://reyestr.court.gov.ua/Review/72483834).

Свою вину в суде он признал и согласился подписать соглашение со следствием. Так что стоит, наверное, дважды подумать, прежде чем доверять свои деньги с карты платёжной системе iPay http://ipay.ua/). Ведь у вас их могут попросту увести, как у той женщины из Луганской области. Ну или кому будет приятно понимать и осознавать, что его деньги, которые он заплатил в качестве комиссии, прокрутят и "отмоют" через банки с сомнительной репутацией. Да и вообще, лучше обходить десятой дорогой платёжные системы столь популярные у современных онлайн-карманников, тем более что эта система никак с ними не борется, а потакает им.